Фото: Вася Ложкин
Реальная инфляция для россиян превысила официальную в два раза
В то время как Росстат отчитывается о замедлении инфляции, а президент ставит целью ее до 4% уже в следующем году, товары повседневного потребления в стране продолжают стремительно дорожать.
По итогам ноября потребительская инфляция, рассчитанная по корзине товаров, которые реально ежедневно покупают люди, достигла 17%, оценивают эксперты «Ромира».
В отличие от Росстата, который считает месячную инфляцию по условной корзине, куда включено несколько сотен товаров и услуг от памперсов до производства гробов, индекс-дефлятор FMCG сформирован на основе 15 миллионов покупок, совершенных российскими домохозяйствами в период 2008-20 гг.
Рассчитанная таким образом инфляция более чем вдвое превышает официальную цифру Росстата (8,4% на ноябрь) и выводит Россию в антилидеры по темпам роста цен среди развивающихся рынков.
Инфляцию выше 17% на ноябрь-2021 фиксируют лишь Турция (21,3%), Аргентина (51,2%), а также ряд африканских государств и страны, находящиеся на грани экономического коллапса (Судан — 351%, Сирия — 139%, Венесуэла — 1198%).
Сами россияне, которых ежемесячно опрашивает ЦБ, оценивают инфляцию примерно так же, как «Ромир». По данным на декабрь, уровень наблюдаемого роста потребительских цен составил 17,7% против 12,8% в начале года и 8,3% перед стартом пандемии.
При этом практически каждый пятый (18%) считает, что страна находится на грани гиперинфляции с ростом цен на 30% и выше.
Обедневшие на 10% после присоединения Крыма, российские потребители продолжают испытывать когнитивный шок, видя ценники в магазинах, в то время как чиновники вплоть до президента рассуждают про «прорыв», «рывок» и вставание с колен.
По данным Минэкономразвития, за истекшие 12 месяцев курятина подорожала на 29,3%, говядина — на 15,15%, гречка — на 24,8%, яйца — на 20,9%, морковь — на 35,6%, картофель — на 62,55%, капуста — на 124,21%.
Цены на бензин подскочили на 8,5% с начала года, на стройматериалы — на 56,2%, на автомобили — на 14-19%.
Банк России с начала года семь раз повышал ключевую ставку, запустив самый резкий цикл ужесточения политики за последние 7 лет, а также четырежды пересматривал вверх свой прогноз по инфляции — с 3,5-4% в начале года до 7,4-7,9% в его конце.
Но с пятой попытка попасть в цель регулятору, возможно, не удастся. «Инфляция может быть и чуть выше верхней границы нашего прогноза, это вполне может случиться», — признала 9 декабря глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
На заседании 17 декабря центробанк повысил ключевую ставку до 8,5%, максимума с 2017 года, и предупредил, что будет рассматривать дальнейшее ужесточение.
Денежный рынок закладывает в котировки ставку в 9,5-9,75% в первой половине следующего года. Судя по всему, инвесторы «пока не верят в начало дезинфляционного тренда, в том числе на фоне продолжающегося роста цен на сырьевые и продовольственные товары в мире», пишут аналитики Райффайзенбанка.
Прогноз снижения инфляции ниже 5% через год слишком оптимистичен, считает Георгий Ващенко, начальник управления торговых операций на российском фондовом рынке «Фридом Финанс».
«Со временем, население и бизнес адаптируются к новым макроэкономическим условиям. Научатся жить при повышенной инфляции», — говорит он.
***
Распил на 6 триллионов: Каждый пятый рубль госзакупок оказался взяткой или откатом
Машина российского госкапитализма, заправленная «понятиями» 1990х и ностальгией по экономике ГУЛАГа, продолжает обогащать чиновников на девятизначные суммы в рублях каждый год.
Около 20% всех денег, выделяемых на государственные закупки из госбюджета и бюджетов госкорпораций, уходит в откаты, взятки и другие формы коррупции, выяснили эксперты Высшей школы экономики, опросив более тысячи компаний, принимающих участие в тендерах на госконтракты.
В денежном выражении коррупция в госзакупках достигает 6,6 триллиона рублей в год. Это сумма равна двум оборонным бюджетам страны (3,4 трлн рублей в год), трем бюджетам силовых структур (2,3 трлн рублей) и шести годовым бюджетам всей системы высшего образования РФ (1,1 трлн рублей в год).
В карманах чиновников ежегодно оседает 6,2% российского ВВП, что эквивалентно семи годам экономического роста в стране. Его средние темпы с 2012 года составили 0,9% в год, или 8,3% накопленным итогом за 9 лет.
Уровень проникновения коррупции в систему госзакупок стал практически тотальным: 71% компаний столкнулись с необходимости давать взятки или участвовать в откатах, показало исследование ВШЭ, результаты которого в понедельник публикует РБК.
При этом каждый третий госконтракт — 37% — становится результатом сговора: либо вертикального (с поставщиком), либо горизонтального (между участникам торгов). Сумма отката варьируется от 3% до 65% стоимости закупки, а наиболее частые варианты — это 3%, 5%, 10%, 15% и 20%.
Средний процент неформальных выплат, впрочем, еще выше — это 22,5% от суммы контракта, рассказывает Константин Головщинский, замдиректора Института государственного и муниципального управления ВШЭ.
Всего на госзакупки, осуществляемые в 2020 году в рамках 44-ФЗ (регулирует закупки госорганов) и 223-ФЗ (регулирует закупки госкомпаний), заказчики потратили 29,1 трлн рублей.
В глобальном рейтинге восприятия коррупции, который составляет Transparency International** (организация, признанная Минюстом РФ иностранным агентом), Россия из года в год занимает позиции на уровне африканских стран.
В рейтинге-2020 РФ заняла 129-е место из 180 возможных, поделив его с таким странами, как Габон, Мали и Малави.
Год назад Россия занимала 137 место вместе с Кенией, Либерией, Мавританией и Папуа — Новой Гвинеей, и это был худший результат за все время сопоставимых данных — с 2012 года.
Число осужденных за коррупцию тем временем поступательно снижается. Согласно статистике Верховного суда, в 2020 году по коррупционным статьям было вынесено 6948 обвинительных приговоров. За 6 лет этот показатель упал на 40% и стал минимальным с 2012 года.
В марте 2021 года, напомним, ГосДума приняла закон, освобождающий чиновника от ответственности за коррупцию, если она стала «следствием не зависящих от него обстоятельств».
Оценивать возможность снятия ответственности за «коррупцию по неволе» должна комиссия по соблюдению требований к служебному поведению. Ей предстоит установить причинно-следственную связь между возникновением таких обстоятельств непреодолимой силы и невозможностью соблюдения антикоррупционных ограничений.
Проблема коррупции в России связана с тем, что общество «не созрело»: люди сами дают взятки, и в ближайшее время это вряд ли изменится, говорил в марте пресс-секретарь президента Дмитрий Песков.
По его словам, для борьбы с коррупцией должна появиться «абсолютная нетерпимость к ней».
***
Правительство задумало ограничить цены на машины на фоне обвала авторынка
Российские власти решили распространить практику госпланирования цен еще на один крупный национальный рынок.
Минпромторг предлагает запретить официальным дилерам устанавливать наценку выше 10% при продаже новых машин, сообщает ТАСС со ссылкой источник в министерстве.
По его словам, чиновники находятся в процессе организации договоренностей с ассоциациями дилеров, а соглашение о заморозке наценки будет распространяться даже на периоды повышенного спроса.
Сейчас дилеры, несмотря на рекомендованные розничные цены, на фоне ажиотажного спроса и дефицита продают автомобили с неоправданно дорогими дополнительными опциями, подчеркивает источник ТАСС.
По данным Минэкономразвития, на 15 декабря иностранные автомобили подорожали на 14,46% год к году, а отечественные — на 18,98%. Причем в декабре рост цен на иномарки практически остановился (0,29% за две недели), а на машины российского производства, наоборот, ускорился — 3,29% с начала месяца.
Продажи дилеров при этом резко падают. В ноябре им удалось реализовать 125,466 тысячи новых автомобилей — на 20,4% меньше, чем годом ранее.
В дополнение к негативно влияющим на рынок факторам, таким как сокращение производства, нехватка полупроводников и логистические проблемы, правительство инициирует нормативные акты, которые могут только усугубить ситуацию, констатирует председатель комитета автопроизводителей Ассоциации европейского бизнеса Томас Штэрцель.
Повышение ставки утилизационного сбора, а также отмена нулевой ввозной пошлины на электромобили может негативно повлиять на развитие этого сегмента рынка в РФ, подчеркивает он. В следующем году существующий негативный тренд сохранится, и в ближайшие месяцы показатели еще ухудшатся, прогнозирует АЕБ.
Минпромторг ожидает роста продаж новых автомобилей в России примерно на 5% в этом году, говорит источник ТАСС. При этом обращения в ФАС по поводу цен результата не дали.
Ограничение наценки, как полагают в министерстве, сохранит выгоду для дилеров. «Норма прибыли автопроизводителей — 5-6%. Считается, что норма наценки у официального дилера на новый автомобиль составляет 7-10%. Это позволяет официальному дилерскому бизнесу иметь приемлемую маржу», — говорит источник ТАСС.
***
В ГосДуме предложили жестко наказывать за операции с криптовалютами
В России следует ввести «жесткую» ответственность за операции с криптовалютами в случае, если обсуждаемое сейчас решение об их запрете будет принято.
Как сообщает «Интерфакс», об этом заявил в понедельник глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
«С криптовалютами надо поставить точку», — сказал он, обращаясь к представителям Минфина и ЦБ в ходе обсуждения «Основных направлений развития финансового рынка РФ на 2022-2024 годы».
«Надо определиться с тем, как мы относимся к этому явлению, и, соответственно, в законодательстве четко прописать, достаточно жестко прописать, ответственность, если что-то мы будем запрещать, что-то ограничивать», — сказал Аксаков.
Полный запрет на криптовалютные операции продвигает ЦБ РФ, который, по словам источников Reuters, видит в биткоинах и альткоинах угрозу финансовой стабильности. Объем вложений россиян в крипту достиг 5 триллионов рублей, и ЦБ встал стеной требуя запретить операции как для неквалифицированных, так и для квалифицированных инвесторов.
Позицию регулятора подтвердила Эльвира Набиуллина, по словам которой, «вполне возможно» сделать так, чтобы российская финансовая инфраструктура не использовалась для сделок с криптовалютой.
«Это большие риски для розничных инвесторов, волатильность очень большая этого актива. Криптовалюты часто используются для нелегальных операций криминального характера, они непрозрачны», — говорила Набиуллина 17 декабря.
Чуть мягче — позиция российского Минфина, который изначально называл биткоин «денежным суррогатом», а теперь готов допустить его покупку теми, кто оперирует вне рублевой зоны.
«У нас расчеты (в криптовалюте) на территории РФ запрещены. При этом граждане могут покупать и пользоваться кошельками за пределами РФ. Так оно пока, я думаю, и останется», — заявил в начале октября замминистра финансов Алексей Моисеев.
Он добавил, что идти по пути Китая и запрещать покупку криптовалют полностью Россия не планирует.
***
Путин предложил Аргентине отказаться от доллара
Президент РФ Владимир Путин продолжает попытки создать «антидолларовую» коалицию, чтобы Россия могла продолжать расчеты с торговыми партнерами в случае «адских» санкций с отключением SWIFT.
Российские чиновники, ездившие в Буэнос-Айрес на прошлой неделе, привезли властям страны предложение Путина отказаться от доллара во взаимных расчетах и заменить его национальными валютами — рублем и песо, сообщает El Cronista со ссылкой на аргентинские источники.
В делегацию, которой Путин доверил это поручение, вошли чиновники Российского фонда прямых инвестиций и топ-менеджеры Совкомбанка, пишет издание. Они изложили суть идеи за ланчем с президентом Альберто Фернандесом и его помощниками.
Переговоры в Москве с дипломатами и бизнесмена ведет посол Аргентины Эдуардо Зуанин, утверждают источники издания.
Но существенного прогресса добиться пока не удалось: требуются технологические решения на уровне центрального банка, а масштаб взаимной торговли не столь велик, чтобы окупить инвестиции. Он составляет лишь 900 млн долларов в год, а планы его увеличения, о которых Путин в 2010 году договаривался с тогдашним президентом Кристиной Киршнер, так и остались на бумаге. Путин второй раз предлагает Аргентине выйти из долларовой зависимости. Три года назад он убеждал в необходимости торговать в национальных валютах тогдашнего президента Маурисио Макри — мужа Киршнер. Но теперь власть в Аргентине сменилась, риски западных санкций выросли, и процесс приходится начинать сначала.
О необходимости создания независимой системы расчетов Путин заявил и Си Цзиньпину, с которым проводил онлайн-переговоры 14 декабря.
И хотя аналог SWIFT и у КНР, и у России, использовать российскую систему китайские банки не стремятся. За три года, что ЦБ подключает нерезидентов, участником СПФС (Системы передачи финансовых сообщений) стал один лишь АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО).
У крупных западных банков российский SWIFT также не вызвал массового энтузиазма: лишь единичные иностранные участники зарегистрировались в системе. Среди них АО «Ишбанк» (Турция) АО «Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)» (дочка японского MUFG), «Креди Агироколь КИБ» (Франция), АО «СЭБ БАНК» (Швеция) и АО «ТОЙОТА БАНК» (Япония).
***
Цены на нефть вернулись к росту после атаки боевиков в Ливии
Рынок нефти, начавший неделю падением ниже 70 долларов за баррель Brent, отпружинил от «дна» на торгах во вторник.
На новостях о форс-мажоре в Ливии, где крупнейшие месторождения снова подверглись атакам боевиков, нефтяные котировки подскочили на 2 доллара, или почти 3%.
На 12.24 мск февральские фьючерсы на Brent торгуются на лондонской бирже ICE по 71,79 доллара за баррель, а контракты на WTI в Нью-Йорке заключаются по 69,11 доллара за бочку, что почти на 3 доллара выше минимумов, показанных накануне.
Национальная нефтяная корпорация Ливии (National Oil Corporation, NOC) сообщила в понедельник, что вынуждена объявить форс-мажор из-за остановки месторождений и потери добычи в объеме 300 тысяч баррелей в сутки.
Атаке боевиков подверглись нефтяные поля Эль-Филь, Эль-Вафа Эль-Хамада, а также Эш-Шарара — крупнейшее в стране месторождения, где вечером в понедельник был перекрыт трубопровод, качающий сырье к средиземноморскому порту Эз-Завия.
Суммарная добыча в Ливии, превышавшая 1,2 млн баррелей в сутки в начале месяца, упала до 950 тысяч баррелей в день.
16 декабря боевики Хафтара напали на здание Президентского совета в Триполи, а также окружили другие правительственные здания, в том числе Минобороны. Они требуют отложить президентские выборы, назначенные на 24 декабря.
Снижение ливийских поставок помогло рынку нефти сгладить тяжелое впечатление от новой волны Covid-19, из которой Нидерланды ввели локдаун, а Израиль запретил въезд из стран ЕС, США и Канады.
Значительная часть из-за сверхзаразного штамма «омикрон» уже заложена в ценах, говорит аналитик OANDA Эдвард Мойя.
«Насколько сильный удар будет нанесен по экономическому росту от закрытия границ в краткосрочной перспективе до сих пор неизвестно, и цены на нефть останутся чувствительными к любым более строгим требованиям в отношении поездок», — добавляет он.
***
Эрдоган анонсировал «план спасения» лиры после паники на бирже Стамбула
Президент Турции Реджеп Эрдоган анонсировал план «спасения» национальной валюты — лиры, потерявшей половину стоимости с начала года и ставшей худшей на развивающихся рынках.
На торгах в понедельник лира пробила очередное «дно», опускаясь в моменте ниже 18 за доллар, хотя начинала декабрь на отметке 13, а в январе держалась ниже 8.
Запустив цепную реакцию снижением ставок вопреки двузначной инфляции, ЦБ Турции спровоцировал волну бегства из лиры со стороны населения, которое уже хранит в иностранных валютах более 60% сбережений.
План «спасения» от Эрдогана будет нацелен именно на этих людей. Правительство намерено компенсировать убытки, которые понесут клиенты банков, если ставка по вкладу в лире будет меньше, чем ее падение к твердым валютам, сообщил он на заседании кабинета министров вечером в понедельник.
«Отныне у наших граждан не будет нужды переводить депозиты из турецкой лиры в другие валюты из страх, что колебания курса» уничтожат их доходы от выплаты процентов, заявил Эрдоган (цитаты по Bloomberg).
Кроме того, правительство намерено обнулить налог на доходы от инвестиций в государственные облигации в национальной валюте и запустить беспоставочные форварды для компаний-экспортеров. Эти инструменты, по задумке Эрдогана, позволят сгладить валютные риски для бизнеса.
Лира после заявлений Эрдогана резко укрепилась: курс доллара к турецкой валюте с отметки 18,14 спикировал до 14,79 на 22.18 мск — то есть на 19% за три часа.
Ранее в понедельник биржа Стамбула второй день подряд остановила торги акциями из-за обвального падение котировок после того, как президент Эрдоган пообещал продолжить снижение процентных ставок, несмотря на инфляцию в 21%.
Индекс Borsa Istanbul 100 провалился на 7,1%, дополнив 9-процентный обвал в пятницу, опустивший долларовую капитализацию крупнейших турецких компаний до минимума за 17 лет.
Убытки инвесторов создали «эффект снежного кома», у многих начались маржин-колы, которые превратили коррекцию в «панику» продаж, говорит Туна Четинкая, портфельный менеджер брокера Info Yatirim.
Выступая в понедельник на церемонии в Стамбуле Эрдоган раскритиковал крупнейшую в Турции бизнес-ассоциацию TÜSİAD, обратившуюся к президенту с призывом остановить самоубийственную экономическую политику.
Эрдоган сослался на требования священного писания, которое осуждает ростовщичество. «Не ожидайте от нас ничего другого. Как мусульманин я продолжу делать то, что велит Коран», — сказал он, добавив, что нынешняя политика — это часть успешной «войны за экономическую независимость».
Продолжение следует…