Фото: Вася Ложкин
ЦБ призвал ограничить россиянам переводы с карты на карту
Банк России выступает за ужесточение регулирования переводов между физическими лицами, заявил во вторник зампред регулятора Юрий Исаев.
По его словам, это нужно, чтобы пресечь деятельность финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка, которые принимают платежи от россиян не на свои расчетные счета, а на банковские карты и электронные кошельки, оформленные на подставных лиц.
«Нам так или иначе придется идти на ужесточение регулирования, здесь огромное количество вовлеченных в эти операции граждан», — заявил Исаев, выступая во вторник в ГосДуме.
Он отметил, что для ограничения переводов в пользу теневых участников рынка можно использовать механизм 115 ФЗ — федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Нам с вами ничего не мешает рассмотреть механизм 115 ФЗ, для того, чтобы в рамках механизма этого закона ограничивать в том числе и переводы в сторону таких нелегальных участников рынка. Я предлагаю об этом подумать», — цитирует Исаева ТАСС.
Ранее ЦБ выпустил методические рекомендации, в которых определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.
Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:
— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц); — отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)
— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
— совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.
Чтобы попасть под контроль операции должны соответствовать двум критериям из списка.
***
Германия остановила сертификацию «Северного потока-2»
Многострадальный проект «Северный поток-2», стоивший 10 млрд евро, из которых 5 млрд — вложил «Газпром», стал на шаг ближе к тому, чтобы стать самой дорогой грудой металлолома в мире.
Германия останавливает процесс сертификации газопровода, который должен был качать в Европу 55 млрд кубометров газа ежегодно, сообщил во вторник канцлер Олаф Шольц.
«Я попросил министерство экономики отозвать у Федерального сетевого агентства (регулятор газового рынка — ред.) заключение по энергобезопасности. Этот шаг необходим, чтобы теперь не могла состояться сертификация газопровода», — заявил Шольц.
Он добавил, что без сертификации трубопровод не может быть запущен.
Решение, по словам Шольца, принято в связи с признанием Россией независимости ДНР и ЛНР, которое Берлин считает неприемлемым и расценивает как серьезное нарушение норм международного права» и Устава ООН. .
Указы, подписанные президентом Владимиром Путиным, напомним, допускают ввод российских войск в Донбасс для «обеспечения функций по поддержанию мира».
***
ЕС не решился на санкции против Сбера и ВТБ
Евросоюз не решился нанести термоядерный удар по российской банковской системе, заблокировав транзакции крупнейших государственных банков.
Сбер и ВТБ не попали в «черный список» банковских санкций ЕС, которые вводятся в связи с признанием ДНР и ЛНР, сообщает Bloomberg со ссылкой на источники в Брюсселе.
По данным агентства, подсанкцонными в Евросоюзе станут оборонный Промсвязьбанк, банк «Россия», который с 2014 года находится под американскими санкциями, и ВЭБ — госкорпорация развития, на которую возложены функции финансирование мегапроектов Кремля.
Санкции затронут банки, которые «финансируют военные операции России» в Донбассе, говорится в заявлении Еврокомиссии (где перечень банков не конкретизирован).
Кроме того, ЕС планирует ввести персональные санкции в отношении лиц, «причастных к незаконному решению». По данным дипломатических источников Bloomberg, речь идет примерно о 350 человек, главным образом депутатах ГосДумы, которые ратифицировали соглашения с ЛДНР, позволяющие ввести российские войска.
Помимо этого, санкции будут «нацелены на ограничение доступа российского правительства и государства к капиталу ЕС, его финансовым рынкам и услугам», говорится в заявлении ЕК.